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La inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) están revolucionando la gestión de tesorería, ofreciendo soluciones innovadoras para optimizar flujos de caja, detectar fraudes y mejorar la toma de decisiones estratégicas. Según el nuevo eBook "Liberando el Potencial de la IA en la Gestión de Tesorería", publicado por All CMS, estas tecnologías están marcando un antes y un después en los departamentos financieros de empresas de todo el mundo.
IA y ML: transformación en tesorería
La IA y el ML permiten a las empresas procesar grandes volúmenes de datos de manera eficiente, transformando información en decisiones estratégicas. Herramientas como los modelos predictivos y la automatización inteligente están mejorando áreas clave como:
- Previsión de flujos de caja: Modelos predictivos analizan múltiples fuentes de datos en tiempo real, mejorando la precisión y reduciendo el esfuerzo manual.
- Gestión de riesgos: Simulación automatizada de escenarios financieros permite ajustes dinámicos y estrategias óptimas de cobertura.
- Automatización de informes: Generación automática de informes personalizados con análisis en tiempo real y cumplimiento normativo integrado.
- Eficiencia en pagos: Optimización del enrutamiento de pagos, detección de fraudes en tiempo real y ejecución eficiente de transacciones.
- Soporte en la toma de decisiones: Análisis en tiempo real con IA, proporcionando recomendaciones basadas en patrones y datos actualizados.
- Detección de fraudes: Identificación de transacciones sospechosas en tiempo real mediante el análisis de datos históricos y redes adversarias generativas (GANs).
- Proyecciones de flujos de caja: Mejora continua de pronósticos a corto, mediano y largo plazo, considerando factores como regiones y estacionalidad.
- Automatización de coberturas de divisas: Mitigación de la volatilidad del mercado mediante IA generativa.
IA Generativa: una tecnología transformativa
El auge de la IA generativa, como ChatGPT, está revolucionando la interacción con sistemas de gestión de tesorería (TMS). Estas herramientas no solo responden preguntas complejas en lenguaje natural, sino que también automatizan procesos como la creación de manuales y la gestión de coberturas de divisas, ayudando a las empresas a mitigar la volatilidad del mercado.
"La inteligencia artificial no solo detecta fraudes: bien aplicada, anticipa el riesgo y protege el corazón financiero de la empresa. Estas aplicaciones optimizan procesos, reducen riesgos y mejoran la eficiencia operativa en los departamentos de tesorería", afirma Esther Nieto Cabrera, Socia-Directora de All CMS.
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Proyecciones Futuras
Se espera que para 2026, el 90% de las funciones financieras implementen al menos una solución tecnológica habilitada por IA, según Gartner. Las empresas que adopten estas tecnologías estarán mejor posicionadas para liderar en un entorno económico incierto.
Acerca de All CMS
All CMS se posiciona como el primer partner certificado de Kyriba, ofreciendo soluciones tecnológicas avanzadas para optimizar la gestión de liquidez, pagos y riesgos financieros. Con más de 110 proyectos implementados en España y Latinoamérica, All CMS ha sido reconocido como el Mejor Partner Europeo por Kyriba en dos ocasiones, la última en 2025.
